Hoy vamos a explicaros que son los Fondos Indexados, que tan de moda están últimamente y como poder invertir en ellos, pero empecemos por el principio.
¿Qué es un fondo Indexado? Pues un Fondo indexado es un tipo de Fondo de Inversión, que para aquel que no tenga muy claro el concepto de fondo de inversión os dejamos el enlace donde lo explicamos.
Pues bien, dentro de los Fondos de Inversión podemos tener principalmente Fondos de Gestión Activa, que son los fondos en los que un gestor a través de su experiencia y habilitad invirtiendo en Bolsa selecciona las mejores acciones para conformar su cartera, normalmente de una temática determinada como por ejemplo empresas tecnológicas americanas o bien pequeñas y medianas empresas alrededor del mundo, y de los cuales si estáis muy interesados en que hable sobre ellos dejármelos en comentarios y realizaré un video explícitamente hablando sobre estos y por otro lado los fondos Indexados de los cuales nos trata este video.
Los fondos indexados son un producto financiero que buscan replicar el desempeño de un índice financiero específico, como el S&P 500, el IBEX35, el NASDAQ o muchos otros. Recordad para aquellos que no tengan muy claros los conceptos de como funcionan los índices bursátiles hice un video que os dejo a continuación.
La idea detrás de un fondo indexado es mantener una cartera de activos que refleje la estructura del índice al que está vinculado. Por ejemplo, si un fondo indexado está siguiendo el IBEX35, tratará de mantener en su cartera las mismas acciones que componen ese índice y en las mismas proporciones. Esto se logra comprando y manteniendo los mismos activos que componen el índice, en lugar de depender de un equipo de gestión activa para tomar decisiones de compra y venta de acciones.
Los fondos indexados están siendo muy populares últimamente por varias razones que os vamos a comentar a continuación:
- Bajas comisiones: Dado que no requieren una gestión activa intensiva, tienden a tener comisiones más bajas en comparación con los fondos de gestión activa.
- Diversificación: Al replicar un índice que generalmente incluye numerosas acciones o activos, los inversores obtienen una diversificación instantánea, lo que puede ayudar a reducir el riesgo.
- Rendimiento cercano al índice: Si el fondo está bien estructurado y administrado, su rendimiento debería estar muy cerca del rendimiento del índice que sigue.
- Transparencia: Dado que los activos que componen el fondo están públicamente disponibles a través del índice, los inversores pueden ver exactamente en qué están invirtiendo.
Además en España tienen una ventaja importante en cuanto a fiscalidad se refiere, partimos de la base que los fondos de inversión tributan de manera similar a las acciones, es decir si tienes plusvalías por la compra-venta de un fondo tributas por las misma de manera similar a las acciones.
No obstante tiene una ventaja fiscal por los llamados traspasos entre fondos de inversión por los cuales si tienes un importe en un fondo de inversión y quieres cambiar tu dinero a otro fondo de inversión, no es necesario que liquides la posición y lo declares como beneficio antes hacienda, sino que a través de un procedimiento de traspaso entre fondos, que tienen que articular las entidades gestoras origen y destino, es posible que tu dinero cambie al nuevo fondo de inversión sin que tengas que tributar en ese momento y se difiere al momento que liquides tu posición y pongas el dinero a tu plena disposición.
Normalmente los fondos de inversión son un producto de inversión en un plazo temporal medio-largo y más aún los indexados a un índice, por lo que me gustaría que vierais un ejemplo de si hubiéramos invertido 1.000€ en un fondo de inversión indexado al índice SP500 hace 30 años, se habría multiplicado por 10 nuestra inversión teniendo 10.000€ en estos instantes.
Una idea genial para empezar a familiarizarte en la inversión con fondos de inversión es empezar invirtiendo en ellos a través de una cuenta demo y que podáis seguir la evolución de estos activos sin tener que desembolsar dinero real, para ello os voy a hacer una demostración de como operarlo a través del que os podéis registrar con el link de la descripción.
Pues bien una vez que os hayáis registrado, os llegará a vuestro e-mail el usuario y contraseña y a través del enlace de cuenta demo de la web podéis acceder a su plataforma que es muy intuitiva, en ella en le selector de arriba a la derecha en Buscar instrumento podemos filtrar por los Fondos de inversión y buscar por ejemplo IBEX, nos saldrá el fondo indexado al IBEX35 de la gestora IMANTIA, si ampliamos con una temporalidad de 1 año podemos observar que el rendimiento de este fondo es prácticamente igual al del índice español.
Para comprar posiciones en este fondo es tan sencillo como darle a Operar, introducir una cantidad por ejemplo 1.000€ y confirmar la operación, en mercados reales saber que la compra o venta de fondos de inversión siempre se hace una vez se cierre el mercado y en ocasiones se demora 2-3 días, por lo que no veréis vuestra posición real hasta pasados un par de días.